Si los bancos de inversión quieren volver a conseguir los valores de Return of Equity (ROE) sobre el 15% que tenían antes de la crisis deben abandonar el deseo de ser completamente autosuficientes y comenzar a abrazar la dinámica envolvente del mercado.
Eso es lo que afirma el informe “La banca de inversión del futuro”, que propone una matriz sólida junto una serie de pasos a seguir para la refundación de las compañías del sector, considerando principios y desafíos para lograr un objetivo específico: pasar de un modelo fragmentado y complejo a uno centralizado y flexible, con innovación de servicio y producto incorporada en procesos y plataformas.
A grandes rasgos, el proceso para llevar a cabo la banca de inversión del futuro se reduce a tres fases detalladas en el informe: imaginar, implementar y ejecutar.
Esta propuesta incentiva a las empresas a adoptar este concepto, que consiste en un modelo de ecosistema integrado donde la clave diferenciadora es rentabilizar las ideas de los datos obtenidos.
Los desafíos que debe sortear este modelo son los siguientes:
De cara a la implementación de la propuesta, es necesario enfocarse en cuatro principios para construir este flujo conectado con ideas diferenciadas. Estos son los tecnológicos, regulatorios, de trabajo, y enfocados al cliente.
A corto plazo, las iniciativas diseñadas para cumplir un plazo único deben dar paso a una visión de futuro, con un enfoque basado en el análisis a nivel de empresa. Esto ayudará a identificar interdependencias, superposiciones, incompatibilidades, y el impacto en el negocio por adelantado, mientras que se mitigan los riesgos de ejecución.
Algunas regulaciones de automatización intensiva requieren de simulaciones, pruebas de estrés, e informes de datos comerciales que pueden ser obtenidos de una nube pública (Pega, CloudMargin). Esta información crea una oportunidad de monetización.
Las prioridades de los reguladores nacionales e internacionales pueden competir o incluso entrar en conflicto. Entre las prioridades de recuperación y resolución de cada sector se requiere de inversión continua en cuanto a integración de los datos y transparencia de los mismos.
A medida que el mercado avanza hacia el autoservicio, el procesamiento directo completo y la investigación conducida por tecnología, el tamaño de las ventas y las transacciones continuará disminuyendo.
Estas tendenciasmuestran que la oficina de primera línea necesitará una nueva raza de vendedores, con formación en programación, impartida por científicos de datos que proporcionen soporte analítico profundo.
La oficina de segunda y tercera línea necesitarán un talento híbrido “tecno-operador” con habilidades para configurar automatizaciones y flujos de trabajo.
A medida que la tecnología permita cada aspecto del proceso de la banca de inversión, será esencial un mínimo nivel de entendimiento en conceptos tecnológicos para sumar valor a la fuerza de trabajo. Los bancos de inversión están direccionando esta cuestión a través de una revolución crítica, que agrega agilidad y desarrolla metodologías en cómo lograr el trabajo.
Aumentar la idea de que las herramientas digitales y las tecnologías de flujo de trabajo inteligente puedenmejorar las capacidades de los banqueros y permiten ser más eficiente y enfocado en el cliente.
A medida que los bancos compitan con Silicon Valley por el mejor talento, se necesitarán crear dos tipos de carreras tecnológicas:
Con la creciente digitalización, las experiencias de los clientes con las compras, transacciones y ejecución de serviciosestán formando e influenciando otras industrias. Por ejemplo, elementos disruptivos como la transparencia, el autoservicio, la velocidad y la personalización, se esperan ahora también en mercados globales.
Las capacidades claves para optimizar este medioambiente serán la habilidad para capturar y almacenar datos de propiedad obtenidos de la actividad del mercado de una manera útil, integrada con datos externos; aplicar cada técnica de la ciencia de los datos a la generación de ideas factibles; y la agilidad para actuar sobre estas ideas.
Una vez considerados estos ejes en la planificación del negocio, es imperativo tener claro que hay cuatro obstáculos para llevar a cabo el modelo de la banca de inversiones del futuro, tales como las complejas estructuras del mercado local; el rol individual incierto que pueden jugar los participantes del mercado (proveedores, empresas de servicios públicos y FinTechs); la incertidumbre alrededor de la implementación óptima y la propiedad de infraestructuras de servicios en el ecosistema; y la habilidad para desarrollar una estrategia de negocios convincente con un beneficio que vaya aumentando en los primeros años de inversión.
Estos escollos son sorteables, y el informe habla de tres principios fundamentales para que los bancos de inversión puedan derribar estas barreras del mercado:
Con todo esto, la banca de inversión del futuro pretende volver a sus antiguos ratios, pero con una mirada renovada y aprovechando la realidad digital que acompaña al mercado.Repensar el modelo de la industria es una obligación y la aplicación de este tipo de matrices permitirá una verdadera revolución para las compañías y sus clientes.
Repensar el modelo de la industria es una obligación y la aplicación de este tipo de matrices permitirá una verdadera revolución para las compañías y sus clientes.
